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新華社北京6月17日電?題 ：真正“打疼”！讓金融違法不再“罰酒三杯”
新華社記者劉慧、李延霞
金融違法，一直讓市場(chǎng)各方深惡痛絕。從小處著眼，金融違法可能損害到每個(gè)金融消費(fèi)者的切身利益，威脅大家的“錢袋子”；往更大處看，金融違法行為擾亂市場(chǎng)秩序，容易造成“劣幣驅(qū)逐良幣”的惡性循環(huán)，甚至積累系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，影響金融安全。
隨著金融市場(chǎng)的快速發(fā)展，金融違法案件呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢(shì)，金融管理部門履職盡責(zé)予以依法處置，有效維護(hù)了金融消費(fèi)者的合法權(quán)益。
但長(zhǎng)久以來(lái)，由于市場(chǎng)體制不健全、相關(guān)法規(guī)不完善等原因，金融違法的立體懲處體系不夠成熟，“罰酒三杯”成為市場(chǎng)對(duì)金融違法成本過(guò)低的無(wú)奈戲謔。一些市場(chǎng)影響極為惡劣的案例中，相關(guān)企業(yè)和責(zé)任人受到的處罰遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于違法所得，更不足以彌補(bǔ)投資者的損失。
近年來(lái)，敏銳的市場(chǎng)觀察者發(fā)現(xiàn)，提高金融違法成本的一系列積極變化正在發(fā)生：新證券法等重要法律法規(guī)發(fā)力提升金融違法成本，金融管理部門和司法部門也頻頻“聯(lián)手”加強(qiáng)合作，用足用好現(xiàn)有條件加大對(duì)金融違法的處罰力度……
今年前5個(gè)月，證監(jiān)會(huì)系統(tǒng)共作出行政處罰決定89件，市場(chǎng)禁入27人，罰沒(méi)款金額合計(jì)38億元。銀保監(jiān)會(huì)今年前5個(gè)月作出處罰決定1895件。一張張罰單的背后透露對(duì)金融違法重拳出擊的決心。
值得關(guān)注的是，近期國(guó)務(wù)院金融委辦公室發(fā)布11條金融改革措施，提出出臺(tái)《加強(qiáng)金融違法行為行政處罰的意見》，在現(xiàn)行法律框架下，按照過(guò)罰相當(dāng)原則，明確對(duì)金融機(jī)構(gòu)違法行為的按次處罰和違法所得認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，從嚴(yán)追究金融機(jī)構(gòu)和中介機(jī)構(gòu)責(zé)任，對(duì)違法責(zé)任人員依法嚴(yán)格追究個(gè)人責(zé)任，加大對(duì)金融違法行為的打擊力度，對(duì)違法者形成有效震懾。
這無(wú)疑更加明確了行政處罰如何真正“打疼”相關(guān)機(jī)構(gòu)和責(zé)任人的路徑和方向，對(duì)于提升金融違法成本有著極為重要的意義。
央行相關(guān)部門負(fù)責(zé)人介紹，為加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)長(zhǎng)期、多次實(shí)施同類金融違法行為的處罰，意見明確金融管理部門依據(jù)現(xiàn)行法律，綜合考慮違法行為的性質(zhì)、具體情節(jié)、行為后果等因素，可以對(duì)金融機(jī)構(gòu)違法行為按次累計(jì)處罰。
實(shí)踐中，部分金融違法行為數(shù)額巨大、情節(jié)嚴(yán)重，但扣除成本后計(jì)算的違法所得卻較少，導(dǎo)致處罰金額與違法行為嚴(yán)重程度不相匹配。這也是金融違法成本過(guò)低的重要原因之一，應(yīng)該如何破解？
該負(fù)責(zé)人表示，意見進(jìn)一步明確違法所得計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)，明確金融管理部門可以根據(jù)案件情況，按照過(guò)罰相當(dāng)原則，將金融機(jī)構(gòu)實(shí)施金融違法行為取得的全部收入計(jì)為違法所得。
與此同時(shí)，意見還明確對(duì)屢禁不止的金融違法行為依法從重處罰。具體看，對(duì)于金融機(jī)構(gòu)曾因金融違法行為受到金融管理部門處罰，但不思悔改仍再次實(shí)施同類違法行為的，金融管理部門可以依法從重給予行政處罰。可謂對(duì)“慣犯”重拳出擊，大快人心。
作為金融市場(chǎng)的“看門人”，一些中介機(jī)構(gòu)在金融違法中“睜一只眼閉一只眼”的行為如何杜絕？意見指出，對(duì)于中介機(jī)構(gòu)協(xié)助金融機(jī)構(gòu)實(shí)施違法行為或在金融機(jī)構(gòu)違法過(guò)程中未勤勉盡責(zé)、情節(jié)嚴(yán)重的，金融管理部門應(yīng)充分運(yùn)用資格罰手段，暫停、撤銷其業(yè)務(wù)資格和許可。
此外，意見明確金融違法行為的行政處罰中將落實(shí)“雙罰制”，在嚴(yán)格追究單位責(zé)任的同時(shí)，依法追究違法責(zé)任人員的個(gè)人責(zé)任，可以依法采取一定期限直至終身市場(chǎng)禁入等處罰措施。
央行相關(guān)部門負(fù)責(zé)人透露，在持續(xù)加大金融違法行政處罰力度的基礎(chǔ)上，一個(gè)由行政處罰、刑事追責(zé)、民事賠償組成的多層次追責(zé)體系正在形成。
“金融管理部門正在積極配合立法機(jī)關(guān)推動(dòng)修訂中國(guó)人民銀行法、商業(yè)銀行法、保險(xiǎn)法、反洗錢法等金融法律法規(guī)。”該負(fù)責(zé)人說(shuō)。
他表示，新修訂的證券法已大幅提高行政處罰標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)強(qiáng)化對(duì)違法主體民事、刑事責(zé)任追究力度。金融管理部門將在相關(guān)金融法律法規(guī)修訂中，統(tǒng)籌推動(dòng)完善金融違法行為法律責(zé)任體系，加大對(duì)違法主體的民事、行政、刑事責(zé)任追究力度，切實(shí)保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益。
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